对于币圈的骗局，Libra、SEC、数字美元区块链大佬是这么认为的

本文来自《CoinDesk 中文》，作者 Daniel Kuhn。

注：Nic Carter 是区块链风险投资公司 Castle Island Ventures 的合伙人，也是区块链数据分析服务商 Coin Metrics 的联合创始人。

尼克·卡特最喜欢的书是《老实人》，这是法国启蒙思想家、作家和哲学家伏尔泰的一部哲学讽刺作品，讲述了“一个受庇护的人慢慢接受现实生活的艰辛的故事”。 伏尔泰厌恶这个时代的乐观主义。 他在其中问道：“如果这是世界上最好的事情调查比特币的接受和使用情况，那么其他事情是什么？”

卡特本人不是讽刺作家，虽然他写过讽刺文章，但他只是加密货币领域最顽固的批评家之一。 在他名声越来越大的同时，“区块链，而不是比特币”正成为人们经常挂在嘴边的一句话，越来越多的人相信分布式账本可以解决世界上永无止境的问题。 从饥饿到癌症的一切。 而卡特并不相信区块链会带来这样的乌托邦。

如果这是所有可能的分类账中最好的，那么欺诈呢？

但卡特确实相信加密货币——尤其是比特币——会让世界变得更美好。 作为区块链风险投资公司 Castle Island Ventures 的合伙人和区块链数据分析服务商 CoinMetrics 的联合创始人，他积极研究和投资他认为在区块链行业最有前景的项目。

我们最近采访了 Carter，讨论了加密货币行业最近的骗局、部分准备金系统的危险以及 Libra 项目。 他还开玩笑说，他在“肉空间”度过的时间很少，这让他的生活受到了影响。

问：尼克，加密货币领域在 2019 年受到多方批评，包括国家行为者和主要媒体，尤其是当用户受到交易所 Quadriga（杰拉尔德科顿）创始人杰拉尔德科顿的批评时。 Cotton 的意外死亡造成了数百万美元的损失。 那么为什么会有人相信这个领域呢？

棉花是一个很好的案例研究。 人们认为的情况并非报道的那样。 我非常怀疑最初的报道说这个人只是丢了一些钥匙，而他经营的交易所是一个庞氏骗局。 这个案例实际上与部分准备金有关，当人们认为交易所没有足够的准备金时，问题就会出现。 届时，交易所将出现挤兑。 这就是为什么我真的在寻找交易所必须有储备的证据。 交易所应定期发布其储备量的证明。 Quadriga 案只是一个催化剂，但没有人在意。 跟比特币安全和托管无关，因为这家伙是个骗子，所以他的交易所崩盘了。 无论出于何种原因，人们并不要求交易所提供实际偿付能力的证明，至少不像他们质疑银行那样强烈。

问：您认为这对行业构成系统性风险吗？ 这些交易所在破产后是否可能继续运营？

我的猜测是，西方的主要交易所都不会资不抵债。 也许 Quadriga 只是一个孤立的案例，因为 CoinMetrics 已经做了一些工作来评估交易所的交易量与其比特币钱包余额（虽然这是一门不完善的科学，但交易量和存款的比率可以用作“储备证明”，表明交易不超过链上资产）。 我们知道存款数据通常是有效的，但有时一些试图在市场上站稳脚跟的交易所有撒谎、欺骗或欺骗的动机。 毫无疑问，肯定有一些交易所资不抵债。 全世界有数百家交易所，只有少数符合纽约的 BitLicense 要求，如果这些交易所搞砸了，后果将是实实在在的。

问：您认为美国财政部在纽约州开展的许可工作有用吗？

这是一个替代的工作和一个悖论。 因为在削弱加密货币行业发展的同时，也会刺激其发展。 我不是“权力下放”的崇拜者。 如果 80% 的比特币由受监管的交易所持有，比如不再受 FDIC 保险，这实际上就像是在强调银行系统模型。 因此，如果我们依靠政府以某种方式保证交易所，您仍然可以获得政府救助，这可能会造成隐性通货膨胀。 您将再次看到相同的银行系统，这意味着根本没有任何改进。 这就是为什么我更喜欢完全透明而不是监管。 显然，向储户证明他们是可靠的是交易所需要做的，而不是从政府那里获得许可。

Libra 似乎是 2019 年的头条新闻。真正让我感兴趣的是，美国国会对 Libra 如此不满，我认为这主要是出于政治目的。 但我认为 Facebook 判断错误，因为他们认为他们的信息是创造一种全球货币，他们将拥有由所有这些外币和美元支持的储备。 但这显然有悖于国会的意图。

由于美元占所有国际贸易的 70%，他们希望看到储备 100% 由美元支持。 Facebook 本来可以走爱国路线，并表示 Libra 的储备将完全以美元支持，或者 10% 以瑞士法郎支持。 他们可以说他们想在国际上推动美元来帮助资助美国政府。 这对美国和美国财政部都有好处，也将成为美元全球上涨的新动力。 美国可以继续抛售便宜的短期国债等等。 但他们没有。 所以，结果大家都看到了。

另一件我觉得有趣的事情是，当 Facebook 宣布 Libra 时，出于某种原因，国会中的每个人都意识到了加密货币或非主权货币的威胁。 但是比特币已经存在了10年，他们并不担心，他们只是低估了比特币。 美国财政部长姆努钦在 Squawk Box 继续谈论 Libra 背景下的比特币。 我想在他们的脑海里，他们根本没有意识到非企业项目实际上可以解决金钱方面的问题。 或者，他们只是被俄亥俄州众议员沃伦戴维森（D-Ohio）等国会议员的话吓到了，他们认为比特币不能真正被控制，应该从现在开始放弃。

另一件没有人提及的事情是关于 Ripple 的。 Ripple和Ripple Labs都是美国公司。 他们发行自己的货币 Ripple (XRP)。 在过去的 6 年里，他们一直在大量抛售 XRP，但他们完全被忽视了。 为什么他们没有收到“停止这样做”的指示信？ 没有人认真对待 Ripple，但他们认真对待 Libra。

问：2018 年，您曾乐观地认为美国证券交易委员会 (SEC) 将打击一系列不同的 ICO 项目。

是的，但他们从来没有这样做，真为他们感到羞耻。

问：SEC在2019年有一些新动作。就在过去，他们对Telegram采取了行动。 你认为这个行业的“幽灵”项目最终会胎死腹中吗？

这是一个若隐若现的幽灵。 由于各种原因，包括一些道德原因，我们公司没有投资任何代币。 我不喜欢这个行业的肮脏秘密：风险投资公司找到拿了钱的散户投资者，然后卖掉代币然后退出。

他们割韭菜的方式就是通过大量的宣传和炒作来抬高代币的价格，然后在归零之前卖出。 这行不通，因为它是一家可能拥有专利但无物可卖的公司的首次公开募股。 整个项目的资金来自预期和希望，但尚不清楚代币是否会产生任何可持续的收入或价值。

你可知道？ 也许比特币真的有用，但我们不知道如何确定它的价值。 您如何评价您谈到的其他智能合约区块链？ 没有人有好的答案。 事实上，这些项目的投资者知道他们退出是因为散户投资者接手了，而且这种情况仍在发生调查比特币的接受和使用情况，这使得他们的退出极其不道德。 Ripple 的季度披露报告是否说明他们卖出了多少 XRP？ 他们甚至不知道确切的数字。 CoinMetrics 调查发现 XRP 链上数据与公开的 1 亿个 XRP 数据存在严重差异。

从我开始认真涉足这个行业开始，我就认为这种情况一定要严惩，违法者不得进入证券行业，不得担任公司董事。 但事实并非如此。 这让我觉得也许我们正在与一个极度厌恶风险并且不想卷入昂贵诉讼的 SEC 打交道，除非他们认为自己已经赢了。 如果非要我猜的话，我认为 SEC 可能会发布更多信息。

Q：你认为有合法的token项目吗？

从专业上讲，我们是一家风险基金。 我们可以全力支持建立在其他区块链上的创业公司，很多应用程序已经建立在其他区块链上。 但就货币用途而言，我认为比特币将在可预见的未来成为赢家，并且有许多相互竞争的智能合约区块链，其中之一可能会在某个时候开发出有意义的用例。 我们还在研究一些基础知识，如托管、密钥管理、交易等。它们也是腐败的。 这就是商业服务。 当然，机会还是有的。 我们很高兴看到闪电网络上的工作。 目前有六家初创公司瞄准了闪电网络。

Q：去中心化的东西，至少比特币，代表了一种哲学，是人类思维和人类社会的进步。 其他人称其为独立于国家而存在的真理机器。

我认为比特币是这个时代最重要的创新之一。 它始于这样一种认识，即他们可以通过在美索不达米亚的粘土大桶上涂鸦来对信息进行编码和持久化，而区块链只是该创新的高级版本。 我对“真相机器”这个词有点恼火，因为它就像“进出垃圾”。 此外，它在非比特币环境中被严重滥用。 区块链没有很多保证。 您需要在分布式分类账上打包信息的工作中附加可计算的、真实世界的成本，以确保其有效性。

问：有一种观点认为区块链非常不利于人类交易。 只有当一切都自动化并且计算机可以相互交谈时，这项技术才有意义。

是的，它对人类不友善。 当人类与区块链交互时，他们可能会把事情搞砸或犯错误。 我们有点误入歧途了。 我们正在逐步走向数字化。 如果比特币不存在，我们还有其他以前的虚拟现金。

也许有人会像 David Chaum 的 E-Cash 那样重新开始开发虚拟现金。 我看不出机器如何从基于机器的货币中受益。 我还没弄明白。 人们都在谈论电动汽车充电的付费问题，那么比特币解决了什么问题呢？ 它允许彼此不信任的人在线交易，我们可以指示机器信任其他事物。 比特币是一个很冷的系统，它有点像机器，没有感情，只是按照既定的规则行事。 我们所有最好的系统都具有反捕获、反扩展功能。

问：美国会很快创造出数字美元吗？ 你认为会有更多的主权国家发行数字货币吗？

货币的虚拟化肯定会继续下去，因为这对政府实现其目标非常有利。 他们希望能够监控每笔交易。 另外，你不能对实物现金实行负利率，对吧？ 他们希望通过货币供应完全控制经济。 但这样的事情会杀死商业银行，而且他们有准垄断地位和相当强大的游说团队。 所以，我认为数字美元不会很快出现。

无论哪种方式，我都不认为这会对比特币产生任何积极或消极的影响。